Новости

РФМ заново установил, что бухфирмы должны выведывать о своих клиентах

Субъекты закона 115-ФЗ (кроме банков и НФО) должны обновить свои правила внутреннего контроля и разместить их в личных кабинетах на сайте РФМ.

Минюст на днях зарегистрировал новый приказ Росфинмониторинга, устанавливающий для субъектов закона 115-ФЗ (включая лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги):

  • требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • перечени сведений, которые надо выяснить при идентификации – отдельный список по физлицам и отдельный – по юрлицам, а также перечнь данных, включаемых в анкету клиента.

В перечне сведений для идентификации клиентов-физлиц, помимо вполне ожидаемых, присутствуют также:

  • данные СНИЛС;
  • степень родства клиента с госслужащими, служащими ЦБ, иностранными публичными должностными и некоторыми другими лицами;
  • сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений;
  • сведения о финансовом положении и другие.

Среди сведений о клиентах-юрлицах особенно радует такой пункт, как отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) :

  • других клиентов, имеющих деловые отношения с этим юрлицом;
  • кредитных организаций и (или) НФО и (или) иных организаций и ИП, у которых юрлицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного юрлица (приказ от 22 ноября 2018 г. N 366).

Этот приказ вступит в силу 22 февраля, сообщает РФМ, при этом утратят силу ныне действующие аналогичные требования. Ведомство призывает субъектов 115-ФЗ, кроме банков и НФО (о которых головняк у ЦБ) привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с новыми положениями до 22 марта. Обновленные правила надо разместить в своих личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга.